Система «Банк-ФСФМ» обеспечивает сбор и отправку в Федеральную Службу Финансового Мониторинга (ФСФМ) сведений, подлежащих контролю в соответствии с федеральным законом №115-ФЗ.

Система «Банк-ФСФМ» обеспечивает головному офису и филиалам банка сбор и отправку в Федеральную Службу Финансового Мониторинга (ФСФМ) сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю в соответствии с федеральным законом от «07» августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», указаниями Банка России от «17» августа 2004 г. №1490-У и от «26» ноября 2004 г. № 1519-У, а также положением Банка России №321-П от «29» августа 2008 г.

Система «Банк-ФСФМ»  предоставляет пользователям следующие возможности:

• создание и ведение базы сообщений в филиалах банка и головном отделении банка;
• контроль сообщений на стороне филиала и головного офиса;
• выгрузка сообщений (реестра) в файл для ФСФМ;
• обработка квитанций от ФСФМ.

Ключевыми преимуществами данной системы являются:

• сокращение ручного труда и удобство учета в соответствии с 115-ФЗ платежных документов клиентов, обслуживающихся удаленно;
• автоматические контроли корректности заполнения полей, исключающие проведение документов с неточностями или ошибками;
• удобство самостоятельной доработки подсистемы специалистами банка: правила заполнения, проверки и подключения справочников, а также визуальные компоненты (меню программы, экранная и печатная формы документа) описаны на встроенном предметно-ориентированном языке системы BS-Script, позволяющем вносить изменения в решение без помощи разработчика;
• удобство интерфейса и полнота функционала - широкие возможности фильтрации и поиска по основным параметрам, сортировки, редактирования сообщений, удаление сообщений на сервере;
• возможность для головного офиса банка получать от всех филиалов и в централизованном режиме предоставлять в ФСФМ сведения об операциях с денежными средствами, подлежащими обязательному контролю.

Формирование сообщений в системе «Банк-ФСФМ» производится:

• автоматическим способом (при запуске процедуры с формализованными критериями выбора документов из банковских систем, с указанием даты, за которую требуется выполнить данную операцию, или через автопроцедуру, запускаемую в удобное банку время (например, ночью), при которой отбор производится за последнюю рабочую дату);
• полуавтоматическим способом (формирование запроса из комплекса в банковскую систему с указанием основных параметров документа, с последующей загрузкой всей необходимой информации: № документа, сумма, дата (дата исполнения документа в АБС), счет дебета и кредита (счета для заполнения необязательны));
• «ручным» способом (заводится сообщение в форме ввода);
• импортом из DBF-файлов, подготавливаемых некоторыми АБС (импорт всех без исключения операций, содержащихся в DBF-файле, при обязательной проверке через реализованные контроли).

Для получения дополнительной информации обратитесь в «Квадриум».